Historie úprav
Odpověděl/a – 14.listopad 0:27
Praní špinavých peněz se rozděluje do tří stadií: namáčení, namydlení a ždímání.
V první fázi jde především o to, dostat nelegální peníze do banky. V minulosti se to většinou dělalo na základě takzvaného šmoulení neboli smurfingu, kdy zločinci chodili do banky, kam vkládali malé částky. Nyní jsou pro to však mnohem sofistikovanější metody. V druhé fázi se zametají stopy tak, aby se co nejhůře dalo dohledat, od koho peníze pocházejí. A při ždímání, respektive integraci, dochází k návratu očištěných peněz k původnímu majiteli.
Každý zločinec nebo skupina využívá k legalizaci špinavých peněz různé metody. A to i v závislosti na druhu trestné činnosti, kterou provozují. Příklady jsou třeba nákup nemovitostí a jejich následný rychlý prodej, zahrnutí získaných peněz mezi řádné příjmy z podnikatelské činnosti a jejich následné zdanění, prodej motorových vozidel na takzvaný zpětný leasing atd.
Odpověděl/a – 14.listopad 0:31
Praní špinavých peněz se rozděluje do tří stadií: namáčení, namydlení a ždímání.
V první fázi jde především o to, dostat nelegální peníze do banky. V minulosti se to většinou dělalo na základě takzvaného šmoulení neboli smurfingu, kdy zločinci chodili do banky, kam vkládali malé částky. Nyní jsou pro to však mnohem sofistikovanější metody. V druhé fázi se zametají stopy tak, aby se co nejhůře dalo dohledat, od koho peníze pocházejí. A při ždímání, respektive integraci, dochází k návratu očištěných peněz k původnímu majiteli.
Každý zločinec nebo skupina využívá k legalizaci špinavých peněz různé metody. V tomto případě to vidím tak, že peníze pocházející z trestné činnosti putují z ruky do ruky a nakonec je přebírají „kurýři“. Ti pak peníze vkládají na bankovní účty v zahraničí, kde jsou zřízeny účty na „offshorové“ společnosti a jejich jménem jsou přeposílány na bankovní účty v dalších zemích,