Jsem povinen předložit kompletní výpis z účtu při založení nového?

Od takové banky raději dál! Zakládal jsem si v životě už vícero účtů a nikde nechtěli výpis z účtu jiné banky (kdyby ho chtěli, neposkytl bych ho).

Vůbec tomu ověřování pomocí jiného účtu nerozumím. Nemám-li žádný účet, tak si žádný nový nezaložím? To je jako Hlava XXII.

Upravil/a: Emefej

O jakou jde banku?

Cituji z požadavků pro dokumenty potřebné pro založení účtu u ING:
Výpis musí obsahovat alespoň čitelné číslo účtu, kód nebo název banky a vaše jméno. Zároveň nesmí být starší než 3 měsíce.

Jelikož tento požadavek vychází z AML zákona, není možné, aby byly podmínky v různých bankách odlišné. Pokud banka vyžaduje cokoliv nad rámec zmíněného, pak už to nemá nic společného s AML zákonem, který se, zjednodušené řečeno, používá pro potřeby uvedeného případu – tedy identifikace klienta.

Sama ING má přímo pod uvedenou citací dopsáno toto:
Zůstatek na účtu a částky jednotlivých transakcí na výpise si můžete začernit.

https://www.in­g.cz/konto/cas­to-kladene-otazky/

Upravil/a: Tomáš1234

Takové zakládání účtu bez jednoznačného ověření klienta je na vážkách. Nehledě na skutečnost, že dle výpisu nelze poznat, komu tento patří. Může se jednat o jmenovce, kreativní úpravu dokumentu, atd.)

Banky mají pravděpodobně své kontrolní mechanismy které krom zaslání kopií dvou úředních dokladů vyžadují i u první platby přijetí částky z již existujícího účtu, případně si nastaví jiná pravidla, mezi které počmáraný výpis určitě nepatří.

Osobně vidím tento systém jako díru v systému podstatně větší než veřejná existence rodných čísel, kdy tady si na Vás může založit účet někdo cizí a využít jej ke všelijaké nekalé činnosti.

Když jsem si před několika lety zakládal druhý účet u EQUA, tak jsem chvilku poseděl v obchoďáku a za deset minut jsem odcházel s druhým účtem.
Ta vaše – To je česká banka nebo zahraniční ? Tipl bych, že je to nějaká zahraniční

Ověření totožnosti při zakládání účtu on-line může být různými způsoby, ale rozhodně nestačí oskenované doklady (viz krádeže dokladů). Ověření přes jiný účet je klasický způsob. Z výpisu by mělo být zřejmé, že je to skutečně aktivní běžný účet, takže mě nepřekvapuje, že zcela začerněný neprošel. Právo požadovat nezačerněný určitě mají, pokud vy po nich chcete službu a oni mají povinnost vás identifikovat. Navíc pokud to není zcela internetová banka, určitě umožňuje identifikaci i jinak, např. na pobočce. Co je vlatně na tom účtu takového, že to nová banka nemůže vidět?