Jaká je konkrétní a kompletní náplň práce finančního poradce?

Finanční poradce se například snaží, aby klient neměl dluhy, vedl přebytkový rozpočet, dosahoval zisků u investic atd.

Jde mu o odstranění finančních problémů u svého klienta.

Když ono je několik druhů finančních poradců, takže z toho taky vyplývá jakou práci vlastně poskytují. Ale i to chce po dohodě s klientem zpřesnit, aby sám měl představu co to obnáší, kolik ho to bude stát, ale taky co jemu to může přinést..
Řekněme že podnikatel si může najmout finančního poradce, ten se podrobně seznámí s jeho finančními operacemi a potom mu může dávat rady jak je optimalizovat – to je jeho náplň práce..
Podobně si finančního poradce může najmout i občan aby jemu radil s jeho finančními věcmi , radit jak je řešit optimalizovat. Asi si třeba představte, když zdědíte nějaký velký majetek a nevíte doslova jak s tím dál 😁… Nebo naopak, máte velký dluhy, je riziko exekuce. Mimochodem, snad je doufám jasný, že za tyto služby se platí a ne málo. I když pro občany v nouzi (co mají velké dluhy) to dělají někdy zadara poradci z neziskovek, ale chce to mít nějaké dobré reference..
Pak jsou finanční poradci, kteří klientům a „pouze“ přeprodávají finanční produkty finančních společností (jako jsou pojistky, stavební a důchodové spoření, někdy i úvěry a podobně). Čili vidíte – že náplní práce těchto finančních poradců je těch produktů prodávat co nejvíc. Ale hlavní náplň jejich práce, oni si ty klienty musí shánět sami a zase, co nejvíc. Jo – poznají se právě tím, že to dělají „zadarmo“, protože za ty naporaděné prodané produkty dostávají provize od těch finančních institucí..

No a poslední okruh jsou finanční poradci politiků ve státních funkcích. Ti mají radit tomu politikovi při jeho rozhodovaní ve finančních rozhodování ve věcech jeho úřadu. A ty jeho povinnosti se tedy musí upřesnit v pracovn´í smlouvě Obvykle je to tak, že když se má politik rozhodnout o nějaké větší finanční operaci, tak požádá toho svého finančního poradce aby mu k tomu napřed zpracoval nějakou kvalitní analýzu, kde mu popíše různá možná řešení, jejich výhody ale i rizika…