Fikce: dejme tomu, že čerstvý absolvent školy má příjem kolem 16 000 čistého. Ty mu zaměstnavatel posílá každý měsíc na účet.
A najednou mu anonymní dárce pošle půl milionu.
Teoreticky by to mělo být každého soukromá věc. I kdyby mu měsíčně
od neznámé osoby chodilo třeba i 200 tisíc pravidelně, ne?
Nebo „rýpou“ se v těchto věcech lidé z vyšších pozic
dané banky?
ohodnoťte nejlepší odpověď symbolem palce
Zajímavá 2Pro koho je otázka zajímavá? mirlin, hanulka11 před 4371 dny |
Sledovat
Nahlásit
|
Ano, k tomuto účelu banky využívají specielní program, který
transakce průběžně monitoruje a v případě atypičnosti je bankovní
poradce zaúkolovám mimořádnost prověřit, vypracovat svoje stanovisko a
zaslat je k příp. další analýze na centrálu.
Doplňuji:
Např. dojde-li majiteli na účet, kde měsíční příjem nepřesahuje dvacet
tisíc jednorázově třeba dvěstě tisíc a poradce zjistí, že jde
o jednorázovou výplatu dávky od stavební spořitelny, transakci jen
odklepne a život jde dál.
Upravil/a: dudu
0 Nominace Nahlásit |
To co napsal dudu + ještě toto:
http://www.mfcr.cz/cps/rde/xbcr/mfcr/Konzultace_19092011_zakon_o_omezeni_plateb_v_hotovosti.pdf
0 Nominace Nahlásit |
A co by jako měli zkoumat? Prostě vidí, že tam byla tato transakce, ale co by s tím jako měli dělat, udají tě? Půl miliónu není nic tak převratného, i jako student můžeš toto dostat třeba od tetičky na studia, čili tímhle by se nikdo nezabýval. Nepochybně ale budou mít velmi propracované analýzy klientů, pokud bys měl opravdu podezřelé transakce, pak si tě budou nepochybně velmi dobře hlídat, ale pochybuji, že by cokoliv podnikali, dokud to nebude smrdět kriminálem, tj. budou kolem tebe čmuchat policajti, tj. dostanou od nich nějaké echo apod.
0 Nominace Nahlásit |
Banky mají povinnost upozornit na nestandartní situace. Svobod v této zemi ubývá. S tím se musíš smířit